Alle Verträge in einer App
Der Finanzmanager zeigt Ihnen jeden Vertrag, den wir für Sie betreuen – mit Police, Beitrag und Dokumenten. Im Browser oder als App auf dem Handy. Für unsere Kunden kostenfrei und freiwillig.
Was die App kann
Der Finanzmanager wird von der DEMV Systems GmbH aus Hamburg entwickelt und betrieben. Wir stellen ihn unseren Kunden zur Verfügung. Was er leistet, steht hier – und in Abschnitt 6, was er nicht leistet.
Verträge und Policen
KernJeder Vertrag, den wir für Sie betreuen, liegt dort – unabhängig davon, bei welcher Gesellschaft er läuft.
- Versicherungsschein-Nummer, Gesellschaft, Beitrag und Laufzeit auf einen Blick
- Policen und Prämienabrechnungen als PDF
- Sie finden Ihre Vertragsnummer, ohne den Ordner zu suchen
- Neue Dokumente erscheinen automatisch, sobald wir sie einpflegen
Wofür das im Alltag gut istWenn die Werkstatt, der Vermieter oder ein Arzt nach der Versicherungsschein-Nummer fragt, haben Sie sie in zehn Sekunden auf dem Handy.
Eigene Dokumente ablegen
AblageSie können auch Unterlagen hinterlegen, die nichts mit uns zu tun haben. Der Finanzmanager ist dann Ihr digitaler Ordner.
- Strom-, Gas- und Mobilfunkverträge
- Mietvertrag, Kaufverträge, Garantiebelege
- Vollmachten und Ausweiskopien für den Notfall
- Abrufbar von jedem Gerät, auf dem Sie angemeldet sind
Bankkonten anbinden
OptionalWenn Sie möchten, können Sie Bankkonten verknüpfen und sehen Kontostand, Umsätze und eine Auswertung nach Kategorien.
- Mehrere Banken in einer Ansicht
- Umsätze durchsuchen und filtern
- Automatische Zuordnung nach Kategorien
- Vollständig freiwillig und jederzeit wieder trennbar
Dazu gibt es einen eigenen AbschnittBankdaten sind heikel. Was dabei passiert und wer was sieht, steht weiter unten unter Bankkonten anbinden.
Kurzer Draht zu uns
KontaktSie sehen, wer Sie betreut, und erreichen uns direkt aus der Anwendung heraus.
- Ihre Ansprechpartner mit Telefonnummer und E-Mail
- Nachrichten und Rückfragen zu einem konkreten Vertrag
- Dokumente hochladen, statt sie per E-Mail zu schicken
Zugang einrichten
Es gibt drei Wege hinein, je nachdem, wer Sie sind. Alle führen zum selben Portal. Sie brauchen nur eine E-Mail-Adresse und ein Passwort, das Sie selbst vergeben.
Sie sind schon unser Kunde
PrivatkundenDer häufigste Fall. Sie richten den Zugang selbst ein, wir müssen nichts freischalten.
- Über den Button unten registrieren
- E-Mail bestätigen, Passwort vergeben, fertig
- Ihre betreuten Verträge sind sofort sichtbar
Sie haben ein Gewerbe
FirmenkundenFür Betriebe gibt es einen eigenen Zugang, weil dort andere Vertragsarten und Rollen hinterlegt sind.
- Eigener Registrierungslink, siehe unten
- Gewerbliche Verträge und betriebliche Vorsorge in einer Ansicht
- Mehrere Personen im Betrieb können Zugriff bekommen
Hier geht es los
Wählen Sie den Button, der auf Sie passt. Sie verlassen damit unsere Website und landen im Portal der DEMV Systems GmbH.
App aufs Handy laden
Die App heißt Finanzmanager App und stammt von der DEMV Systems GmbH. Registrieren können Sie sich auch direkt in der App.
- iPhone / iPad
- ab iOS 15. Läuft auch auf Macs mit Apple-Chip ab macOS 12.
- Android
- über Google Play. Ohne Play-Dienste nutzen Sie die Browser-Version.
- Ohne App
- Alles funktioniert auch im Browser am Rechner. Die App ist kein Muss.
- Sprache
- Deutsch.
Bankkonten anbinden – freiwillig
Diese Funktion ist der Teil der App, bei dem Sie genau wissen sollten, was passiert. Deshalb steht sie hier nicht in einer Aufzählung, sondern bekommt einen eigenen Abschnitt.
Wer die Konten anbindet
DienstleisterNicht die App selbst holt Ihre Kontodaten, und wir erst recht nicht. Das übernimmt ein spezialisierter Dienstleister.
- Die Anbindung läuft über die BANKSapi Technology GmbH aus München
- BANKSapi hat eine Erlaubnis der BaFin als Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienst
- Grundlage ist die europäische Zahlungsdiensterichtlinie PSD2
- Sie erteilen die Freigabe bei Ihrer Bank, mit TAN, wie bei jeder anderen Banking-App
Was Sie davon haben
NutzenDer Gedanke dahinter: Verträge und Geld an einer Stelle. Sie sehen, was abgeht, und nicht nur, was Sie abgeschlossen haben.
- Kontostand und Umsätze mehrerer Banken in einer Ansicht
- Umsätze durchsuchen und nach Kategorien auswerten
- Auffällige Doppelversicherungen fallen auf, wenn zwei Beiträge für dasselbe abgehen
- Sie erkennen Verträge, die längst gekündigt sein sollten
Sie müssen das nicht tun. Der Finanzmanager funktioniert ohne Bankanbindung genauso. Wir fragen Sie nicht danach, und unsere Betreuung hängt nicht daran.
Ihre Zugangsdaten gehen nicht an uns. Sie geben sie bei der Freigabe gegenüber Ihrer Bank ein, im PSD2-Verfahren. Wir sehen keine PIN und keine TAN, und wir können von Ihrem Konto nichts abbuchen.
Ob wir als Ihr Makler die angebundenen Konten einsehen können, klären wir Ihnen vorab schriftlich: Hier den von DEMV bestätigten Satz einsetzen
Sie können jederzeit zurück. Die Verknüpfung lässt sich in der App trennen, und Ihre Bank kann die erteilte Freigabe unabhängig davon im Online-Banking widerrufen. Nach einer Trennung werden die abgerufenen Kontodaten gelöscht.
Wie wir mit Ihren Daten umgehen, steht in unserer Datenschutzerklärung. Für die Verarbeitung im Portal selbst gelten zusätzlich die Datenschutzhinweise der DEMV Systems GmbH, die Ihnen bei der Registrierung angezeigt werden.
Wer sieht was
Eine App, in der Verträge und womöglich Kontodaten liegen, sollte man nicht blind benutzen. Deshalb hier in Tabellenform, welche Daten wo liegen und wer darauf zugreifen kann.
| Datenart | Wer verarbeitet sie | Was Sie wissen sollten |
|---|---|---|
| Ihre Vertragsdaten | Wir als Ihr Makler, technisch bei der DEMV Systems GmbH | Diese Daten haben wir ohnehin – die App zeigt sie Ihnen nur zusätzlich an. Rechtsgrundlage ist die Erfüllung des Maklervertrags. |
| Dokumente, die Sie selbst hochladen | Gespeichert im Portal, sichtbar für Sie | Was Sie selbst ablegen, gehört Ihnen. Sie entscheiden, ob Sie ein Dokument für uns freigeben. |
| Zugangsdaten zum Portal | DEMV Systems GmbH | Passwort selbst vergeben, nicht anderweitig verwenden. Zwei-Faktor-Anmeldung aktivieren, sobald das Portal sie anbietet. |
| Bankzugangsdaten (PIN, TAN) | Ausschließlich Ihre Bank | Diese Daten sehen weder wir noch DEMV. Die Freigabe erfolgt im PSD2-Verfahren direkt gegenüber Ihrer Bank. |
| Kontostände und Umsätze | BANKSapi Technology GmbH im Auftrag, Anzeige im Portal | Nur wenn Sie die Bankanbindung aktiv einrichten. Ohne diese Freigabe werden keine Kontodaten abgerufen. |
| Nutzungs- und Gerätedaten der App | DEMV Systems GmbH | Der Hersteller gibt im App Store an, Kontaktdaten, Kennungen, Nutzungs- und Diagnosedaten zu erfassen und die Übertragung zu verschlüsseln. |
Drei Dinge, die Sie selbst in der Hand habenVergeben Sie ein Passwort, das Sie nirgendwo sonst benutzen. Sichern Sie das Handy mit Code oder Fingerabdruck, denn wer das Gerät entsperrt, kommt auch in eine offene App. Und richten Sie die Bankanbindung nur ein, wenn Sie sie wirklich wollen – alles andere funktioniert auch ohne.
Was die App nicht kann
Damit Sie im Ernstfall keine Zeit verlieren: Drei Dinge, die viele in einer solchen App vermuten, laufen bei uns anders. Für jedes gibt es einen klaren Weg.
Schaden melden
Anderer WegEine Schadenmeldung ist über den Finanzmanager nicht vorgesehen. Er ist eine Übersicht, kein Meldeweg.
- Nutzen Sie dafür unser Schadenformular oder rufen Sie an
- Praktisch ist die App trotzdem: Dort finden Sie die Versicherungsschein-Nummer, die Sie für die Meldung brauchen
- Bei Gefahr für Menschen gilt immer zuerst die 112
So geht es richtigAlles zur Meldung, zu Fristen und zu Ihren Pflichten steht auf der Seite Schaden melden. Oder direkt anrufen: 0155 6226 2504.
Verträge kündigen
Anderer WegEine Kündigung sprechen Sie nicht in der App aus. Das hat einen guten Grund: Sie soll wirksam sein und nachweisbar zugehen.
- Für Kündigungen gibt es bei uns einen eigenen Weg mit Eingangsbestätigung
- Wir prüfen vorher, ob Frist und Zeitpunkt passen
- Und ob ein Anschlussschutz nötig ist, bevor der alte Vertrag endet
So geht es richtigÜber unsere Seite Verträge kündigen.
Verträge abschließen
Anderer WegSie können in der App keinen neuen Vertrag abschließen. Dahinter steckt keine technische Hürde, sondern eine Entscheidung.
- Vor einem Abschluss steht die Beratung, und die gehört nicht in ein Formular
- Wir dokumentieren sie nach § 61 VVG, damit Sie im Streitfall einen Nachweis haben
- Im Gespräch, telefonisch oder digital, ganz wie es Ihnen passt
So geht es richtigTermin vereinbaren über Kontakt. Warum wir so arbeiten, steht unter Unabhängiger Makler.
Beratung ersetzen
GrundsatzDie App zeigt Ihnen, was Sie haben. Sie sagt Ihnen nicht, ob es passt.
- Keine Bedarfsanalyse, keine Bewertung Ihrer Vertragsbedingungen
- Keine Prüfung, ob eine Summe noch reicht oder eine Klausel taugt
- Genau das ist unsere Aufgabe und dafür sind wir da
Zum WeiterlesenGrundlagen und Begriffe erklären wir im Fachwissen.
Was Kunden zur App fragen
Wenn Ihre Frage fehlt, rufen Sie an oder schreiben Sie. Wir richten den Zugang auf Wunsch auch gemeinsam am Telefon ein.
Kostet der Finanzmanager etwas?
Nein. Für unsere Kunden ist der Zugang kostenfrei, auch die App. Es gibt keine Testphase, die später in ein Abo läuft, und keine Zusatzfunktion, die Geld kostet.
Muss ich die App nutzen?
Nein. Der Zugang ist freiwillig. Wenn Sie Ihre Unterlagen lieber in einem Ordner haben, ändert das an unserer Betreuung nichts. Sie bekommen Policen und Abrechnungen weiterhin auf dem Weg, den Sie mit uns vereinbart haben.
Ich habe schon einen Zugang, aber das Passwort vergessen. Was jetzt?
Nutzen Sie die Funktion „Passwort vergessen“ auf der Anmeldeseite. Ein neues Passwort können wir Ihnen nicht setzen – wir sehen es nicht und haben darauf auch keinen Zugriff. Wenn die Rücksetzung nicht funktioniert, melden Sie sich, dann klären wir das mit dem Hersteller.
Warum sehe ich einen meiner Verträge nicht?
Dafür gibt es meist einen von drei Gründen: Der Vertrag wird nicht von uns betreut, er ist noch in der Bearbeitung bei der Gesellschaft, oder die Maklervollmacht liegt für diesen Vertrag noch nicht vor. Sagen Sie uns Bescheid, dann schauen wir nach.
Sieht mein Partner oder meine Familie meine Verträge?
Nur, wenn Sie das wollen. Jeder Zugang gehört zu einer Person. Wenn mehrere Personen in einem Haushalt gemeinsam Verträge verwalten möchten, sprechen Sie uns an – das lässt sich einrichten, ist aber eine bewusste Entscheidung und passiert nicht von allein.
Was passiert mit meinen Daten, wenn ich nicht mehr euer Kunde bin?
Der Zugang wird beendet und die Vertragsdaten werden nach den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gelöscht. Was Sie selbst hochgeladen haben, sollten Sie vorher herunterladen. Die Einzelheiten stehen in unserer Datenschutzerklärung.
Kann ich den Zugang wieder löschen?
Ja, jederzeit und ohne Begründung. Schreiben Sie uns eine kurze Nachricht oder nutzen Sie die Löschfunktion im Portal. Eine bestehende Bankanbindung trennen Sie am besten vorher gesondert.
Ist die App sicher?
Der Hersteller gibt an, die Übertragung zu verschlüsseln, und die Bankanbindung läuft über einen BaFin-regulierten Dienstleister im PSD2-Verfahren. Das ist der Stand, den wir belegen können; ein eigenes Sicherheitsaudit haben wir nicht durchgeführt. Den größten Unterschied machen ohnehin zwei Dinge, die bei Ihnen liegen: ein eigenes Passwort und ein gesperrtes Handy.
Ich bin noch nicht euer Kunde. Kann ich die App trotzdem nutzen?
Ja. Sie können sich als Interessent registrieren und Ihre Verträge selbst eintragen. Wenn daraus später ein Mandat wird, bleibt der Zugang bestehen und wir ergänzen die betreuten Verträge.
Lieber gemeinsam einrichten?
Manche richten den Zugang in fünf Minuten selbst ein, andere sind bei so etwas lieber nicht allein. Beides ist in Ordnung. Rufen Sie an, dann gehen wir es Schritt für Schritt zusammen durch.
Der Finanzmanager wird von der DEMV Systems GmbH, Dammtorwall 7a, 20354 Hamburg, bereitgestellt. Mit der Registrierung gelten deren Nutzungs- und Datenschutzbedingungen. Unsere eigenen Hinweise finden Sie in der Datenschutzerklärung. Google Play und das Google-Play-Logo sind Marken von Google LLC. Apple und App Store sind Marken von Apple Inc.