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Preise Finanzberatung Heidelberg: alle Honorarleistungen auf einen Blick
Transparente Preise für unsere Finanzberatung in Heidelberg: Hier sehen Sie, was eine Leistung kostet, bevor wir beginnen. Die Vermittlung von Versicherungen und Finanzprodukten vergüten die Anbieter, zusätzliche Analysen, Konzepte und Betreuung rechnen wir nach dieser Preisliste ab.
Laufende Betreuung zum festen Monatspreis
Für alle, die ihre Verträge dauerhaft in guten Händen wissen wollen. Ein Abo gilt für den ganzen Haushalt oder die ganze Firma.
dauerhaft kostenlos
- Keine aktive Betreuung
- Keine Vertragsverwaltung oder garantierte Schadensbegleitung
- Kulanzhilfe bei Einzelfragen möglich, ohne Reaktionsgarantie und ohne Strategiegespräche
Weiter zur sicheren Zahlung bei Stripe
pro Monat
- Verwaltung aller Versicherungsverträge
- Bis zu 2 Anliegen pro Monat, z. B. Nachträge oder Tarifwechsel
- Digitale Schadensbegleitung
- 1× jährlicher Vertragscheck online
- Support per Mail und Telefon, Reaktion innerhalb von 48 Stunden
Weiter zur sicheren Zahlung bei Stripe
pro Monat
- Unbegrenzte Anliegen, Reaktion innerhalb von 24 Stunden an Werktagen
- Persönliche Termine, bis 50 km Anfahrt kostenfrei
- Begleitung zu Bank- und Notarterminen
- Jährlicher Strategiecheck
- Hilfe bei Fremdangeboten und Rabatt auf Zusatzleistungen
Weiter zur sicheren Zahlung bei Stripe
Gültig pro Haushalt oder Firma, inklusive Familie und Kindern bis 25 Jahre in Ausbildung. Mindestvertragslaufzeit 24 Monate, bei vorzeitiger Kündigung wird die Restlaufzeit in Rechnung gestellt. Danach verlängert sich das Abo automatisch um jeweils einen Monat und ist monatlich kündbar. Mit dem Abonnieren gelten unsere AGB und die Datenschutzerklärung.
Einzelleistungen und Zusatzservices
Sie brauchen kein Abo, sondern eine konkrete Leistung? Jede Position ist einzeln buchbar, der Preis steht vorab fest.
Vertragsübernahme (Fremdvertrag)
Übernahme und Pflege von Verträgen, die nicht über uns abgeschlossen wurden. Inklusive Digitalisierung, Systempflege und Kommunikation mit Vormakler und Gesellschaft.
Termin buchen →Kleine Einzelpolicen
Reine Einzelabschlüsse ohne Konzept, z. B. Kfz, E-Scooter, Moped, Elektronik-, Handy- oder Laptopversicherung und Auslandskrankenversicherung.
Termin buchen →Check-up und Tarifoptimierung Bestand
Wir prüfen bestehende Policen auf Verbesserungen, klären Deckungsdetails, vergleichen Alternativen und begleiten auf Wunsch den Wechsel, inklusive Vor- und Nachbereitung.
Termin buchen →Versorgungslücken-Check-up
Kompakte Analyse des Absicherungsbedarfs bei Berufsunfähigkeit, Rentenlücke, Pflege und Hinterbliebenenversorgung. Ergebnis: Handlungsempfehlung mit Lücken-Matrix.
Termin buchen →Gesundheitsprüfung und BU-Voranfrage
Grundlagen zu Berufsunfähigkeit, Grundfähigkeit und Erwerbsunfähigkeit. Anonyme Risikovoranfragen bei BU- und PKV-Anbietern, ideal bei Vorerkrankungen, inklusive medizinischer Aufarbeitung und Einschätzung der Versicherbarkeit.
Termin buchen →Zweitmeinung fremdes Angebot
Einschätzung fremder Angebote auf Rentabilität, Risiko und Alternativen. Auf Wunsch mit schriftlicher Bewertung, auch für Immobilien- und Vorsorgeverträge.
Termin buchen →Finanzanalyse (Haushaltsbudget)
Detaillierte Einnahmen- und Ausgabenanalyse inklusive Sparquote, Fixkosten, Liquidität und individueller Sparziele. Die Grundlage für jede fundierte Finanzplanung.
Termin buchen →Depot- und Anlagecheck
Analyse bestehender Wertpapierdepots, auch Versicherungsfonds. Beurteilung von Rendite, Kosten, Struktur und Risikoklasse, inklusive Optimierungsvorschlägen.
Termin buchen →Vorsorgekonzept bis 150 € im Monat
Analyse der Versorgungslücke, Konzeptentwicklung, z. B. Fondsrente, Gesellschaftsvergleich und Risikoabsicherung. Ziel: nachhaltig und flexibel vorsorgen.
Termin buchen →Vorsorgekonzept über 150 € im Monat
Alle Leistungen des kleinen Vorsorgekonzepts.
Zusätzlich: Steueroptimierung, z. B. Basisrente, Simulation von Brutto- und Nettorente sowie Variantenvergleich fondsgebunden gegen klassisch.
Termin buchen →Strategiegespräch
Individuelles Gespräch zu Finanzthemen wie Umbaufinanzierung, Nachlassregelung, Familienschutz oder Altersvorsorge. Online, vor Ort nur nach Absprache.
Termin buchen →Finanzielle Bildung
Einzelcoaching, verständlich erklärt für Einsteiger, Schüler und Berufsstarter. Themen: Konto, Kredite, Versicherungen, Investment und Immobilien.
Termin buchen →Crash-Kurs Finanzen
Kompaktkurs für Erwachsene und Jugendliche zu Budgetplanung, Versicherungen, Geldanlage und Altersvorsorge. 4 individuelle Sitzungen online, den nächsten Termin vereinbaren wir jeweils am Ende der Sitzung.
Termin buchen →Immobilienleistungen
Rechnen, bevor Sie unterschreiben: vom Marktwert über die Finanzierung bis zur Vermietung.
Marktwerteinschätzung Immobilie
Einschätzung von Verkaufswert, Mietpotenzial und Entwicklungschancen unter Berücksichtigung von Lage, Baujahr, Ausstattung und Marktumfeld.
Bei einer persönlichen Besichtigung fällt die Anfahrtspauschale gemäß den Regelungen unten an. Wenn Sie das nicht möchten, wählen Sie bei der Buchung „online“.
Termin buchen →Strategieberatung Kauf einer Kapitalanlage
Grundlagen, Standortanalyse, Objektwahl, steuerliche Betrachtung, Finanzierungsstruktur inklusive Prüfung des Verfügungsrahmens und Exit-Szenarien. Für Kapitalanleger und Erbengemeinschaften.
Termin buchen →Finanzierungsprüfung und -vergleich
Einholung, Prüfung und Vergleich von Finanzierungsangeboten von Banken, Bausparkassen und Versicherern, inklusive Zinsanalyse und Förderberatung.
Termin buchen →Mietkalkulation WG- und Einzelvermietung
Vergleich von Vollvermietung, Einzelvermietung und WG-Nutzung mit Berechnung der Nettoerträge und Mietpreise je nach Zielgruppe und Grundriss.
Bei erfolgreicher Vermietung wird eine vorher vereinbarte Erfolgsvergütung fällig.
Termin buchen →Wirtschaftlichkeitsanalyse Umbau
Wirtschaftlichkeitsrechnung für Sanierung oder Erweiterung mit Break-even, Fördermitteln und Mietprognose, inklusive Vor- und Nachbesprechung. Auch für Bankgespräche nutzbar.
Bei anschließender Finanzierungsprüfung durch uns gewähren wir 50 % Rabatt auf diese Analyse.
Termin buchen →Exposé-Erstellung und Verkaufsbegleitung
Professionelles Exposé mit Text und Layout, Verkaufsstrategie, auf Wunsch Online-Schaltung (Kosten nicht inbegriffen) und Begleitung der Vermarktung.
Bei erfolgreicher Vermarktung wird eine vorher vereinbarte Erfolgsvergütung fällig. Weitere Leistungen nach individueller Absprache.
Termin buchen →Besichtigungsbegleitung
Fachliche Begleitung zu Objektbesichtigungen mit kritischer Einschätzung von Lage, Substanz, Sanierungspotenzial und Investitionsrisiken.
Business-Services und Firmenpakete
Betreuung für Selbstständige, kleine und mittlere Unternehmen sowie Angebote für Ihre Mitarbeitenden.
Business Classic
Laufende Betreuung der betrieblichen Versicherungen für kleine Unternehmen. Den genauen Leistungsumfang stimmen wir vor dem Start mit Ihnen ab.
Paket buchen →Business All-Inclusive
Umfassende Betreuung inklusive betrieblicher Altersversorgung, betrieblicher Krankenversicherung und Fuhrparkversicherungen. Begleitung bei Gründung, Strategie und Notfallplanung.
Mitarbeiterpaket
Maßgeschneiderte Betreuung von Vorsorgeprogrammen für Mitarbeitende mit Infoveranstaltungen, Einzelgesprächen und Steueroptimierung.
Vortrag und Workshop
Vorträge und Schulungen für Unternehmen, Schulen und Stiftungen zu Altersvorsorge, Investment und Finanzbildung. Digital oder vor Ort.
Sonstige Regelungen und Hinweise
Stundensatz außerhalb eines Abos
- 75 € brutto pro Stunde für alle Leistungen außerhalb eines aktiven Abos
- Gilt z. B. für Strategiegespräche, Finanzanalysen und Angebotsbewertungen
- Abrechnung im 30-Minuten-Takt
- Es gelten die branchenüblichen Dokumentations- und Archivierungspflichten
Anfahrtspauschale für persönliche Termine
- All-Inclusive-Abonnenten: bis 50 km Umkreis vom Hauptsitz kostenfrei
- Ab 51 km: 0,30 € je einfachem Kilometer, nur für den über 50 km hinausgehenden Anteil
- Alle anderen Kunden: 0,30 € je einfachem Kilometer ab dem ersten Kilometer
- Online-Termine sind immer ohne Anfahrtskosten
Unsicher, welche Leistung passt?
Im kostenlosen Erstgespräch klären wir, was Sie wirklich brauchen, und nennen Ihnen den Preis, bevor wir beginnen.
Hotz Consulting ist unabhängiger Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO, registriert bei der IHK Rhein-Neckar, und keine Honorar-Finanzanlagenberatung nach § 34h GewO. Für die Vermittlung von Versicherungen und Finanzprodukten erhalten wir die übliche Vergütung des jeweiligen Anbieters. Die Preise auf dieser Seite gelten für die genannten zusätzlichen Beratungs- und Serviceleistungen. Es gelten unsere AGB.