Angebotsübersicht
Abo-Modelle
Basic
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keine aktive Betreuung
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keine Vertragsverwaltung oder garantierte Schadensbegleitung
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Kulanzhilfe bei Einzelfragen möglich, aber keine Reaktionsgarantie oder Strategiegespräche
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Classic
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Verwaltung aller Versicherungsverträge
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max. 2 Anliegen/Monat (z. B. Nachträge, Tarifwechsel)
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Schadensbegleitung (digital)
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1× Vertragscheck jährlich online
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Support per Mail/Telefon (max. 48h Reaktion)
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Unlimited Web Space
All-Inclusive
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Unbegrenzte Anliegen mit Reaktion innerhalb 24h (werktags)
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persönliche Termine (bis 50 km kostenfrei)
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Begleitung zu Bank-/Notar-Terminen
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jährlicher Strategiecheck,
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Hilfe bei Fremdangeboten, Rabatt auf Zusatzleistungen
Einzelleistungen & Zusatzservices
Übernahme und Pflege von Verträgen, die nicht über uns abgeschlossen wurden. Inkl. Digitalisierung, Systempflege, Kommunikation mit Vormakler/Gesellschaft.
Reine Einzelabschlüsse ohne Konzept. Beispiel: KFZ, E-Scooter, Moped, Elektronikversicherung, Handy-,Laptop-,Tablet-Versicherung, Auslandskrankenversicherung.
Wir prüfen bestehende Policen auf Verbesserungen, klären Deckungsdetails, vergleichen Alternativen und begleiten auf Wunsch den Wechsel, inklusive Vor- und Nachbereitung.
Kompakte Analyse zu Absicherungsbedarf bei Berufsunfähigkeit, Rentenlücken, Pflege und Hinterbliebenenversorgung. Ergebnis: Handlungsempfehlung mit GAP-Matrix.
Grundlagen zur Berufsunfähigkeit, Grundfähigkeit und EU. Durchführung anonymer Risikovoranfragen bei BU-/PKV-Anbietern. Ideal bei Vorerkrankungen. Enthält medizinische Aufarbeitung und Versicherbarkeitseinschätzung.
Detaillierte Einnahmen-/Ausgabenanalyse inkl. Sparquote, Fixkosten, Liquidität und individueller Sparziele. Grundlage für jede fundierte Finanzplanung.
Detaillierte Einnahmen-/Ausgabenanalyse inkl. Sparquote, Fixkosten, Liquidität und individueller Sparziele. Grundlage für jede fundierte Finanzplanung.
Analyse bestehender Wertpapierdepots (inkl. Versicherungsfonds). Beurteilung von Rendite, Kosten, Struktur, Risikoklasse. Optimierungsvorschläge inklusive.
Analyse Versorgungslücken, Konzeptentwicklung (z. B. Fondsrente), Gesellschaftsvergleich, Risikoabsicherung. Ziel: nachhaltig und flexibel vorsorgen.
Analyse Versorgungslücken, Konzeptentwicklung (z. B. Fondsrente), Gesellschaftsvergleich, Risikoabsicherung. Ziel: nachhaltig und flexibel vorsorgen.
Zusätzlich zu obigem: Steueroptimierung (z. B. Basisrente), Simulationen (Brutto/Netto-Rente), Variantenvergleich (fondsgebunden vs. klassisch).
Einschätzung fremder Angebote auf Rentabilität, Risiko, Alternativen. Auf Wunsch inkl. schriftlicher Bewertung, auch für Immobilien-/Vorsorgeverträge.
Individuelles Gespräch zu verschiedenen Finanz-Themen wie Umbaufinanzierung, Nachlassregelung, Familienschutz oder Altersvorsorge. Persönlich bei Ihnen oder neutralem Ort nach Absprache.
Einzelcoaching zu Finanzthemen verständlich erklärt für Einsteiger, Schüler oder Berufsstarter. Themen: Konto, Kredite, Versicherungen, Finanzen, Investment und Immobilien.
Kompaktkurs für Erwachsene/Jugendliche zu Budgetplanung, Versicherungen, Anlage & Altersvorsorge – 4× individuell, online – Nächster Termin wird am Ende der Sitzung verinbart
Immobilienleistungen
Einschätzung von Verkaufswert, Mietpotenzial und Entwicklungschancen unter Berücksichtigung von Lage, Baujahr, Ausstattung und Marktumfeld.
Bitte beachten Sie, dass bei einer persönlichen Besichtigung die Anfahrtspauschale in Höhe von 0,3€/km inkl. Rückstrecke anfällt. Die Abrechnung wird in einer separaten Rechnung erfolgen. Sollte dies nicht erwünscht sein, dann hinterlegen Sie als Gesprächsort „online“.
Erstellung eines professionellen Exposés (Text & Layout), Verkaufsstrategie, Online-Schaltung auf Wunsch (Kosten nicht inbegriffen), Begleitung bei Vermarktung. Bei erfolgreicher Vermarktung wird eine vorher vereinbarte Erfolgsvergütung fällig. Weitere Leistungen nach individueller Absprache.
Vergleich von Vollvermietung, Einzelvermietung, WG-Nutzung mit Berechnung der Nettoerträge und Mietpreise je nach Zielgruppe & Grundriss. Bei erfolgreicher Vermietung wird eine vorher vereinbarte Erfolgsvergütung fällig.
Wirtschaftlichkeitsrechnung für geplante Sanierung oder Erweiterung (inkl. Break-even, Fördermittel, Mietprognose). Inklusive Vor- und Nachbesprechung. Auch für Bankgespräche/Finanzierung nutzbar. Bei anschließender Finanzierungsprüfung durch uns wird ein Rabatt in Höhe von 50% für die vorher festgelegte Umbau-/Sanierungsmaßnahme gewährt.
Grundlagen, Standortanalyse, Objektwahl, steuerliche Betrachtung, Finanzierungsstruktur inkl. Prüfung des Verfügungsrahmens und Exit-Szenarien. Relevanz für Kapitalanleger & Erbengemeinschaften.
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Besichtigungsbegleitung75 €/h
Fachbegleitung zu Objektbesichtigungen mit kritischer Einschätzung von Lage, Substanz, Sanierungspotenzial und Investitionsrisiken.
– nach Absprache –
Einholung, Prüfung und Vergleich von Immobilienfinanzierungsangeboten (Bank, Bausparkasse, Versicherung), inkl. Zinsanalyse und Förderberatung.
Business-Services & Firmenpakete
Einholung, Prüfung und Vergleich von Immobilienfinanzierungsangeboten (Bank, Bausparkasse, Versicherung), inkl. Zinsanalyse und Förderberatung.
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Business All-Inclusiveab 99 €/Monat
Umfassende Betreuung inkl. bAV, bKV, Fuhrparkversicherungen. Begleitung bei Firmengründung, Strategie, Notfallplanung.
– nach Absprache –
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Mitarbeiterpaketauf Anfrage
Maßgeschneiderte Betreuung von Mitarbeitervorsorgeprogrammen (Infoveranstaltungen, Einzelgespräche, Steueroptimierung).
– nach Absprache –
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Vortrag / Workshopab 499 € zzgl. MwSt.
Vorträge oder Schulungen für Unternehmen, Schulen, Stiftungen. Themen: Altersvorsorge, Investment, Finanzbildung. Digital oder vor Ort.
– nach Absprache –
Sonstige Regelungen & Hinweise
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Stundensatzregelung (außerhalb Abo)
- 75 € brutto pro Stunde für alle Leistungen außerhalb eines aktiven Abos
- Gilt z. B. für Strategiegespräche, Finanzanalyse, Angebotsbewertung
- Abrechnung im 30-Minuten-Takt
- Es gelten die branchenüblichen Dokumentations- und Archivierungspflichten
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Anfahrtspauschale (für persönliche Termine)
- All-Inclusive-Abonnenten: Bis 50 km Umkreis vom Hauptsitz kostenfrei
- Ab 51 km: 0,30 € je einfachem Kilometer (nur für den über 50 km hinausgehenden Anteil)
- Alle anderen Kunden: Pauschale gilt ab dem ersten Kilometer: 0,30 € je einfacher Strecke
